Российские онлайн-казино используют подставные банковские карты для ввода-вывода денег
В начале февраля я писал, что Центробанк обрубил нелегальным российским онлайн-казино практически все способы получения денег от игроков, осталась разве что только непотопляемая криптовалюта и выезд курьера за наличкой к VIP-клиентам. По сути, казино оказались в финансовой блокаде. Как бы не так!
По информации «Коммерсанта», после того как ЦБ лишил лицензий несколько «казиношных» банков, в короткий срок игорные дельцы разработали альтернативную схему для обхода ограничений. Теперь клиентов просят перевести деньги на обычную банковскую карту физлица, с которой средства затем отправляются в казино, при этом, как правило, проходя конвертацию в криптовалюту. Для этого привлекают подставных «физиков», которые получают свою долю от объёма платежей или фиксированную сумму за передачу SIM-карты, к которой привязан «пластик», пин-кода и данных клиента для восстановления доступа к счёту.
Впрочем, в ЦБ об этом знают: «Подобные схемы расчетов технически сложнее и дороже, так как требуют оформления большого количества банковских карт и электронных кошельков на физических лиц. В рамках консультативного надзора мы проводим работу с кредитными организациями по совершенствованию действующих у них процедур, направленных на выявление и пресечение таких операций».
Регулятор довольно жёстко требует от банков прекратить любые подозрительные платежи с карты на карту физлиц, тем более что сейчас перевод можно совершить с помощью «Системы быстрых платежей» (СБП), фактически контролируемой ЦБ. Скажем, если по карте условного пенсионера ежедневно проходит большое количество транзакций на сотни тысяч рублей или даже миллионы, это должно стать сигналом для системы безопасности банка и основанием для блокировки карты.
Официальных данных о денежном трафике из РФ в нелегальные казино нет, но эксперты оценивают его на уровне $2–3 млрд в год.
По информации «Коммерсанта», после того как ЦБ лишил лицензий несколько «казиношных» банков, в короткий срок игорные дельцы разработали альтернативную схему для обхода ограничений. Теперь клиентов просят перевести деньги на обычную банковскую карту физлица, с которой средства затем отправляются в казино, при этом, как правило, проходя конвертацию в криптовалюту. Для этого привлекают подставных «физиков», которые получают свою долю от объёма платежей или фиксированную сумму за передачу SIM-карты, к которой привязан «пластик», пин-кода и данных клиента для восстановления доступа к счёту.
Впрочем, в ЦБ об этом знают: «Подобные схемы расчетов технически сложнее и дороже, так как требуют оформления большого количества банковских карт и электронных кошельков на физических лиц. В рамках консультативного надзора мы проводим работу с кредитными организациями по совершенствованию действующих у них процедур, направленных на выявление и пресечение таких операций».
Регулятор довольно жёстко требует от банков прекратить любые подозрительные платежи с карты на карту физлиц, тем более что сейчас перевод можно совершить с помощью «Системы быстрых платежей» (СБП), фактически контролируемой ЦБ. Скажем, если по карте условного пенсионера ежедневно проходит большое количество транзакций на сотни тысяч рублей или даже миллионы, это должно стать сигналом для системы безопасности банка и основанием для блокировки карты.
Официальных данных о денежном трафике из РФ в нелегальные казино нет, но эксперты оценивают его на уровне $2–3 млрд в год.
14.01.2022 15:54